Agile & Productivity 5 · 1 ulasan

Deteksi Dini Fraud Kredit Korporasi

Deskripsi

Kursus Deteksi Dini Fraud Kredit Korporasi dirancang untuk membekali profesional perbankan dan lembaga keuangan dengan keahlian investigatif tingkat lanjut. Praktik fraud di level korporasi seringkali sangat rapi, melibatkan manipulasi laporan keuangan tingkat tinggi (creative accounting), struktur kepemilikan bayangan (shell companies), dan pengalihan dana (side-streaming). Kursus ini membahas anatomi fraud, cara membaca Red Flags pada laporan keuangan dan rekening koran, teknik verifikasi lapangan (Trade Checking), hingga prosedur eskalasi hukum. Tujuannya adalah mengidentifikasi sinyal kejahatan sebelum fasilitas kredit ditarik atau sebelum perusahaan dinyatakan gagal bayar (default).

Yang Akan Kamu Pelajari

Memahami anatomi dan motivasi di balik kejahatan kredit korporasi (Fraud Triangle/Diamond)

Mampu mendeteksi manipulasi laporan keuangan (Fictitious Revenue, Hidden Liabilities, Overvalued Assets)

Mengidentifikasi Red Flags non-finansial dari perilaku manajemen dan struktur kepemilikan (UBO)

Mampu melakukan analisis anomali transaksi pada mutasi rekening koran (Round-tripping, Kiting)

Menguasai teknik Trade Checking dan Site Visit investigatif untuk memverifikasi proyek fiktif

Menerapkan teknik Open-Source Intelligence (OSINT) untuk rekam jejak digital debitur

Mampu merancang Early Warning System (EWS) dan prosedur eskalasi ke unit Anti-Fraud

Prasyarat

Memiliki pemahaman kuat tentang Analisis Laporan Keuangan Korporasi
Memahami proses end-to-end pemberian kredit komersial/korporasi
Disarankan bagi Credit Analyst, Relationship Manager, Risk Management, atau Internal Auditor

Kurikulum

Anatomi dan Dampak Fraud Kredit Korporasi Preview

Tonton 00:18
Fraud Triangle, Diamond, dan Pentagon Theory

00:22
Modus Operandi Umum di Perbankan

00:20
Kelemahan Proses Underwriting Bank

00:15
Kuis Modul 1 – Anatomi Fraud Quiz

10 mnt

Manipulasi Pengakuan Pendapatan (Fictitious Revenue)

00:22
Penyembunyian Beban dan Kewajiban

00:20
Penilaian Aset Fiktif (Overvalued Assets)

00:18
Alat Analisis Forensik: Benford's Law & Beneish M-Score

00:25
Kuis Modul 2 – Manipulasi Laporan Keuangan Quiz

12 mnt
Analisis Rasio Anomali Finansial Tugas

Perilaku Manajemen yang Mencurigakan

00:18
Struktur Kepemilikan dan Ultimate Beneficial Owner (UBO)

00:22
Membongkar Anomali Transaksi Rekening Koran

00:25
Fraud pada Supply Chain dan Vendor Fiktif

00:20
Kuis Modul 3 – Red Flags Operasional Quiz

10 mnt

Seni Site Visit Investigatif

00:20
Trade Checking (Verifikasi Pihak Ketiga)

00:18
Teknik Wawancara Menggali Informasi

00:22
Corporate Profiling menggunakan OSINT

00:25
Kuis Modul 4 – Investigasi Lapangan Quiz

10 mnt
Desain Skenario Trade Checking Independen Tugas

Merancang Covenant Kredit yang Kuat

00:18
Parameter Early Warning System (EWS)

00:20
Pengamanan Agunan dan Blokir Rekening

00:15
Eskalasi Kasus: Aspek Perdata, Pidana, dan Audit Forensik

00:22
Kuis Final – Pencegahan dan Mitigasi Quiz

15 mnt

Instruktur

Fahmi Rizki Nugraha, S.Kom, M.Kom

Deteksi Fraud Kredit Korporasi & Forensik Keuangan Digital

Fahmi Rizki Nugraha, S.Kom, M.Kom adalah seorang pakar keamanan informasi dan deteksi kecurangan (fraud) yang mengkhususkan diri dalam analisis fraud kredit korporasi. Dengan dua gelar di bidang ilmu komputer, beliau memiliki keunggulan dalam mengaplikasikan teknologi dan analitik data untuk mengidentifikasi pola-pola fraud yang semakin canggih di sektor perbankan dan keuangan. Keahliannya mencakup analisis data transaksi untuk deteksi anomali, investigasi digital, teknik forensik keuangan, serta pengembangan sistem early warning fraud. Beliau telah berkontribusi dalam pengembangan framework deteksi fraud di beberapa lembaga keuangan terkemuka di Indonesia. Fahmi Rizki Nugraha membawa perspektif teknologi yang segar ke dalam dunia manajemen risiko kredit, membekali para peserta pelatihan dengan pemahaman tentang bagaimana data analytics dan kecerdasan buatan dapat menjadi senjata ampuh dalam perang melawan fraud kredit korporasi yang terus berevolusi.